一夜越過新三板門檻
根據股轉系統投資者適當性管理制度規定，滿足一定條件的機構投資者或自然人投資者方可申請參與掛牌公司股票公開轉讓。其中，機構投資者應為註冊資本500 萬元人民幣以上的法人機構，或實繳出資總額 500 萬元人民幣以上的合夥企業。自然人投資者則要求，本人名下前一交易日日終，證券類資產市值 500 萬元人民幣以上，證券類資產包括客戶交易結算資金、股票、基金、債券、券商集合理財產品等，信用證券賬戶資產除外，並具有兩年以上證券投資經驗，或具有會計、金融、投資、財經等相關專業背景或培訓經歷。
“開戶門檻偏高催生了不符合法律法規的開戶渠道，這些渠道為新三板市場的需求和供給之間搭建了‘橋梁’。”首創證券研發部總經理王劍輝對法治周末記者說。
據了解，去年年初新三板一度成為資本市場的“搖錢樹”。由於不設漲跌幅限制，有的股票漲幅達 30 倍以上。巨大的財富效應吸引了不少投資者的目光，墊資開戶便流行起來，開戶的手續費也水漲船高，一度達到 3 萬元左右。
法治周末記者在網上找到一家位於北京的墊資開戶機構，並致電了解相關開戶情況和流程。
“墊資開戶手續費只需 1.5 萬元，保證辦好。”該機構的張峰 （ 化名 ） 自稱可向投資者提供墊資開戶業務。據張峰介紹，他已為兩百多名投資者辦理過墊資開戶，整個過程中，投資者只需要在銀行和券商面前出現兩次即可，其他事宜可完全交由開戶機構辦理。
當記者詢問開戶的流程時，張峰表示，首先需要投資者在指定的銀行辦理一張銀行卡，並存入墊資開戶的手續費。隨後投資者與墊資開戶機構簽署《借款協議》，並提供個人征信報告、半年工資卡或常用銀行卡流水和一年50 萬元以上的收入證明。
“另外，投資者還需要在墊資開戶機構指定的一家券商開設證券賬戶，在賬戶激活期間，還需將身份證、一寸免冠照片、銀行卡、 U 盾交由墊資開戶機構保管，等 2 至 3 個工作日後方可取回。”張峰補充說。
記者在調查中發現，由於股轉系統在驗證資金時，要求資金存放必須持續到第二天，來證明資產的真實性，因此開戶機構通常將500 萬元以上的資金在下午 3 點股市收盤前打入新賬戶，到次日審核激活後，在開盤後迅速撤離。
一位曾在某券商工作過的業內人士也稱，只要開戶時，投資者滿足條件即可，開完戶之後，投資者賬戶裡到底有多少錢就沒人管了。
據張峰介紹，除了墊資服務，對於沒有財經相關專業背景，及證券賬戶不足兩年的投資者，墊資機構還會為其代辦虛假金融行業從業資格證，幫助投資者通過合格投資者認定。張峰對法治周末記者說：“我們可以代為辦理保險行業的從業資格證，並且在相關從業資格官方網站還可查詢。”
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