“數據是我們篩查地下錢莊等非法金融活動線索最重要的基礎。”國家外匯管理局管理檢查司機構監測與非現場檢查處副處長劉妍說，一般來說，涉嫌違法犯罪的市場主體其經營行為或資金交易情況，會有一些異常特征。通過與海關、稅務等部門的合作，外匯局在全國外匯非現場檢查系統中，將包括外匯數據在內的多維度數據進行綜合分析，來判斷市場主體一些行為的商業合理性、邏輯合理性，從而篩查出相關線索。
劉妍說，近年來，外匯管理部門不斷推進科技賦能外匯監管，推進外匯線索研判中心建設，引入關係圖譜、人工智能等技術，進一步提升識別違規主體的智能化水平。近兩年，地下錢莊、虛假欺騙性交易類違規線索成案率不斷提高。
外匯局有關負責人表示，我國對外開放的大門越開越大，跨境收支主體越來越多，一些新型的跨境支付手段開始出現，不斷對傳統監管方式提出了新的要求。下一步，要繼續堅持利用科技賦能外匯監管，提升監管質效，更好實現服務實體經濟和防範金融風險的目標。 |
