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數字化助推財富管理轉型
http://www.CRNTT.tw   2022-09-22 17:47:15
  中評社北京9月22日電/據經濟日報報導,虛擬人主播播報每日財經資訊,AI機器人幫助篩選理財產品,智能顧問制定個性化理財方案……近年來,隨著大數據、雲計算、區塊鏈、人工智能等新一代信息技術的普及應用,以及居民財富管理需求的大幅增長,各大券商、基金公司等積極擁抱數字化,創新推出“以客戶為中心”的新業態、新模式,財富管理能力持續提升,行業不斷向數字化進階。

  從優化組織架構入手

  順應數字化轉型大潮,近年來,越來越多券商和基金公司調整組織架構,將數字化轉型提升到公司發展戰略的高度,從頂層設計上推動數字化滲透財富管理業務之中。

  前不久,國泰君安數字型財富中心建設落地。國泰君安表示,單獨設立數字型財富中心主要解決兩大問題:一是針對國泰君安長尾客群,由數字型財富中心來進行統一運營,從而實現網點從牌照經營向客群經營的轉變;二是為了更好地賦能區域傳統網點向數字化轉型,實現對不同客群的精準服務。

  今年5月,興業證券數智金融部正式成立。興業證券表示,這標誌著公司數字化轉型戰略邁入新的發展階段,數智金融部依托業務、科技、服務三者融合,以建立總分協同、人機協同和線上線下相結合的數字化作業新模式為目標,致力於為公司長尾及零售客群提供覆蓋全生命周期的服務體系。

  中金財富將“成為具有數字化基因的財富管理機構”作為數字化轉型願景,2021年8月,中金財富落地全敏捷組織架構,形成“三部落兩中心一信息技術部”部落制組織架構,正式開啟數字化轉型之路。中金財富有關負責人介紹,各敏捷團隊由業務、產品、設計及研發等人員組成,能更敏捷響應市場及業務需求,真正釋放科技賦能業務生產力。

  “從行業發展趨勢來看,客戶日益增長的個性化需求對券商把握市場變化、搶占先機、開展高效分工與運營等方面提出了更高要求。然而傳統組織結構與管理模式逐漸無法適應外部環境的飛速變化,因此,組織架構的變革成為推動券商數字化轉型的關鍵,並能夠源源不斷地為券商帶來新的活力。”畢馬威研究團隊表示。
 


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