李伏安強調，未來的銀行理財業務必然將從以資金來源為重心轉向以資金運用為重心，從“更便宜地把產品賣出去”轉向“更好地把資金用出去”，財富管理者必須大幅度提升資產配置能力，在資產組合風險管理的科學方法指導下尋找新的風險收益平衡點。
在整個資產管理行業的生態系統面臨重構的同時，中國高淨值人群“傳富需求”凸顯，財富管理行業正處於供給端和需求端“雙變”的市場環境，也面臨禦風而行、乘勢而上的大機遇。前述報告顯示，中國高淨值人群的數量從2008年的36萬增至2017年的126萬，複合增長率達到15%。2018年底，銀行理財、信托、券商資管、保險、基金、期貨等組成的中國財富管理機構市場的規模已經達到了113萬億元，相比2013年增長了近3倍。
商業銀行無疑是財富管理的主力軍，中資私人銀行以其廣泛的客戶群體、信譽口碑等先行占據了財富管理市場的主體份額。報告強調，新形勢下，私人銀行須通過經營轉型潛心打造核心競爭力，包括：由一對一產品服務向綜合服務能力轉型提升，由粗放產品銷售向個性化需求定制能力轉型提升，由簡單收益兌付向多元資產管理能力轉型提升，由合規銷售管理向全面風險管理轉型提升。
在財富管理市場，證券公司是重要的參與方，積累了相當規模的高淨值客戶。對於商業銀行和證券公司的競爭關係，廣發證券董事長孫樹明說，兩者各有所需，應共同構築財富管理升級發展的核心動力。
高淨值客戶人群中，企業家占比最大，約為75%，他們對於保障本金的穩健型投資需求強烈；金融投資高淨值客戶占比為12.9%，他們具有豐富的金融投資經驗，傾向通過金融杠杆以較小投入撬動較高收益。
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