監管漏洞依然存在
業內人士指出，犯罪分子利用加密數字貨幣（主要是比特幣）進行洗錢、敲詐（數據洩露）、勒索（DDOS攻擊的威脅）等犯罪行為。歐洲刑警組織評估報告指出，全球3%的洗錢活動是使用加密數字貨幣進行的。
今年年初，人民銀行對比特幣交易平台開展現場檢查發現，北京的部分平台未經批准擅自開展融資業務、未充分履行反洗錢義務。
此外，目前國內比特幣平台高達數十億元的客戶資金缺乏第三方存管，客戶資金面臨“跑路”風險。近期，央行在對北京地區主要交易平台的現場檢查中發現，火幣網和OKCoin幣行均利用投資者充值形成的沉澱資金購買理財產品，合計約10億元人民幣。
業內人士指出，基於風險考慮，大部分國家都將比特幣交易納入監管體系。美、日、德、加、澳等國承認其合法性，並出台監管規則，而俄、泰、印尼等國認定比特幣交易活動非法。
我國不允許金融或支付機構開展與比特幣相關業務，也不允許其作為貨幣流通。各國政策仍不明確，也可能對兌換價格造成劇烈波動。
“目前，各國監管當局不大會承認比特幣作為貨幣的屬性。對監管層而言，比特幣最大的問題是，它有可能被利用來洗錢或者從事不正當交易等。”全國人大財經委副主任委員吳曉靈認為，現在加密貨幣ICO的概念比較熱，但其中很多脫離了分布式記賬這樣原本的運營規範，從而產生誤導公眾、發生龐氏騙局的可能性。
多措並舉完善監管
“雖然上半年人民銀行對比特幣市場及平台亂象加強了監管，但依然存在諸多監管空白。”北京郵電大學教授楊義先表示，應盡早確立比特幣的監管框架，確定監管主體，明確業務規則，把比特幣裝進制度和監管的籠子裡。
黃震認為，面對比特幣的瘋狂走勢，投資者要理性看待，切忌盲目跟風，避免高位接盤。投資者必須加強學習，研究投資標的及其交易風險，不做不了解的領域的投資。交易平台應加強合規建設、投資者教育和風險管理，定期進行自查和報告風險；機構團隊應加強信息披露，向安全化、透明化、規範化方向發展。
黃震建議，監管層應介入比特幣的監管，適當引入監管科技加強對比特幣、區塊鏈進入的檢測和預警，盡快把比特幣系統性風險控制在合理的範圍內。
“央行等有關部門可以定期發布風險警示，給市場和投資者進行風險提醒。”黃震補充道，還可以支持地方政府創新運用監管沙盒等監管科技，把比特幣閉環生態納入監管沙盒之中，進行沙盒試驗和風險測試。
此外，互聯網安全專家建議，相關部門應明確比特幣交易平台的監管定位與監管分工，盡快建立比特幣交易平台投資者的實名審查制度，實現交易和兌換過程透明化。同時，加大對比特幣交易平台違規行為的懲治力度，對部分嚴重違規的比特幣交易平台進行關停取締。
（來源：新華網） |
