不少人利用刷卡消費來轉移資產或洗錢
當前，銀行卡已成為個人出境使用最主要的支付工具。據統計，2016年境內個人持銀行卡境外交易總計超過1200億美元。
業內人士指出，國內現行銀行卡境外交易國際收支統計主要採用總量統計模式，隨著國際協作中有關反洗錢、反恐怖融資、應對稅基侵蝕等要求的增加，銀行卡跨境交易統計在金融交易透明度、統計數據質量等方面需要進一步提升。
據北青報記者了解，因為中國目前仍沒有完全放開外匯管制，大筆個人資金出海有很多政策障礙。因此，以前不少人利用刷卡消費來轉移資產或洗錢。比如，在境外賭場刷卡購買籌碼後，通過與他人交換或直接退籌進行套現；購買高檔奢侈品、會籍、收藏品後，轉手他人現金收購；甚至此前澳門一些珠寶店、手表店，就允許大陸遊客用銀聯卡進行虛假購買，然後以退貨形式兌現。還有一些人通過倒賣銀行卡，進行境外取現，構成“螞蟻搬家”式“轉移資產”。
業內人士指出，正是因為洗錢者善於尋找政策漏洞見縫插針地做勾當，我國外管局近年來也是正在加大管制力度。今後原本無限制的境外消費，如今一旦超過1000元就會被自動統計，而若長期有超過1000元的境外消費，很有可能視為有洗錢嫌疑，到時就會被重點關注。
新規執行不增加個人用卡成本
此次新規的執行會不會給持卡人的正常消費帶來麻煩？外匯局有關負責人對此表示，開展銀行卡境外交易信息采集，不涉及銀行卡境外使用的外匯管理政策調整，外匯局將繼續支持和保障個人持銀行卡在境外經常項下合規、便利化用卡。銀行卡境外交易信息由發卡金融機構報送，個人無需另行申報，不增加個人用卡成本，外匯局將依法保護持卡人信息安全。 |
