中評社香港4月5日電／正籌組新政黨的前“學民思潮”召集人黃之鋒及發言人周庭，昨日高調宣稱，遭滙豐銀行拒絕開設聯名戶口，令他們無法為新政黨接受捐款，揚言被“政治打壓”云。多名金融及法律界人士反駁，近年國際恐怖主義盛行，販毒、金融詐騙、貪污等罪行猖獗，政治人物屬高風險類別，政治組織又接受大量捐款，加上黃之鋒對其資金來源支吾其詞，而銀行須確保款項來源不涉及洗黑錢，政黨資金來源無可疑，故審慎處理屬正常程序。他們批評黃之鋒不應“上綱上線”，以政治手段向銀行界施壓，攻擊香港的金融體制。
被問用途 偽稱私人儲蓄
黃之鋒及周庭昨在接受電台訪問時稱，新政黨尚在申請公司註冊，經諮詢律師及會計師意見後，於兩個多星期前，決定到滙豐銀行開設聯名戶口。雖然有關戶口擺明用來收捐款，但當時職員問到戶口用途時，他們竟稱是“私人儲蓄用途”。銀行最終以未能通過綜合審批程序為由，拒絕為他們開戶，並在追問下指這是行政安排、商業理由。
已有滙豐銀行個人戶口的黃之鋒聲稱，申請一直拖著，已“深感不妙”，於是申請加開一個個人戶口，試圖“測試銀行態度”，但同樣被拒。黃遂稱事件“與政治有關”。眼見組黨之路受挫，周庭續稱，未來會嘗試向其他銀行開設聯名戶口，否則，會以個人戶口名義收捐款。
香港按揭證券公司董事、證監會非執行董事、民建聯立法會議員陳鑑林指出，銀行在審批一些政治敏感人物的開戶申請時，都會相當之嚴謹，避免承受風險。他指出，近年國際間積極打擊洗黑錢活動，對“敏感”客戶都很謹慎，就算以個人名義開設戶口，當銀行發現有來歷不明，又或大額款項流動的話，亦會向警方商業罪案調查科匯報。
盡職審查不足 隨時惹禍
從事銀行界的青年民建聯副主席張思穎指出，銀行將政治人物的風險程度定為中至高級，而金融管理局亦訂出“KYC（knowing your customer，認識你的客戶）”的系統，要求銀行必須詳細審查每個客戶的資料，若發現不對勁，便會作出拒絕；就算成功開設戶口，一旦被發現有來歷不明捐款時，亦會立即採取行動。她表示，一旦出現問題，金管局會作出追究，直接影響銀行本身的商業運作。
全國港澳研究會會員黃國恩表示，近年銀行開戶口的確嚴謹了很多，主要受各地反洗黑錢法例影響，是全球趨勢，再加上近年國際恐怖主義盛行，販毒、金融詐騙、貪污等罪行猖獗，各國都加強管控，對銀行系統尤其嚴格，以杜絕恐怖及犯罪分子“洗黑錢”。他表示，銀行若對客戶開戶盡職審查（due diligence）做得不夠，隨時惹禍上身，輕則罰款，重則令高層有坐牢的風險。黃之鋒及其正在籌組的政黨資金來源成疑，在現今反洗黑錢大環境下，銀行當然有權拒絕其開戶申請。
稱被打壓 大耍政治手段
中澳法學交流基金會副主席錢志庸認為，銀行作為商業機構，同時受到金管局嚴格監管，對於“不明客戶”當然有權拒絕。他指出，黃之鋒對其資金來源支吾其詞，令人質疑是否借戶口作為“政治黑金”的用途；若警方正調查黃之鋒的資金來源，銀行亦會拒絕開戶。他批評黃之鋒高調稱被“打壓”，是以政治手段向銀行界施壓，直接打擊香港的金融系統。
滙豐回應傳媒查詢時表示，基於保密理由，不會評論客戶事宜。
來源：文匯報 |
