中評社北京6月13日電／據經濟日報報道， “一機多碼”“一機多戶”等支付行業屢禁不止的亂象有望被按下“終止鍵”。
《關於加強支付受理終端及相關業務管理的通知（徵求意見稿）》日前向社會公開徵求意見。
支付受理終端主要指的是線下支付工具，如銀行卡受理終端、條碼支付受理終端及創新支付受理終端，大家較為熟悉的POS機、掃碼支付、刷臉支付機具等均屬此類。原本，這類機具是為了給消費者創造方便快捷的支付環境，但是隨著支付業務的發展和市場環境的變化，支付受理終端及相關業務風險隱患正在逐步暴露，特別是移動受理終端、收款條碼正在被跨境賭博等黑灰產業犯罪分子用以轉移資金。
據業內人士介紹，支付行業內買賣終端、移機、“一機多碼”、“一機多戶”等現象屢禁不止，很容易為違法犯罪分子利用，通過受理終端進行資金轉移。另一現狀是特約商戶准入不嚴格，部分收單機構對商戶相關證明文件及其真實意願、經營場所、終端布放位置等核實流於形式，導致虛假商戶問題仍然突出。此外，部分收單機構、清算機構未結合條碼支付業務特征健全條碼支付受理終端、收款條碼管理機制，導致條碼支付業務涉黑灰產業的風險加大。
近日，河北保定順平警方打掉一個利用“跑分平台”犯罪的新型犯罪團夥，抓獲犯罪嫌疑人11人，搗毀窩點8個，涉案資金達30億元，凍結涉案金額6800餘萬元。所謂的“跑分平台”，大多披著“網絡兼職”外衣，利用普通賬戶將大額資金分散化，並分批分量地“搬運”，將跨境賭博等賭資、電信詐騙資金“洗白”。在這一過程中，支付受理終端關聯銀行賬戶、支付賬戶，成了這些黑灰產業的洗錢通道。
日前，中國人民銀行召開打擊治理跨境賭博資金鏈工作會議，明確全力推進打擊治理跨境賭博金融監管工作、堅決斬斷跨境賭博資金鏈。加大涉賭賬戶、涉賭資金活動懲處力度，繼續按照“誰開戶（卡）誰負責”“誰的用戶（商戶）誰負責”“誰的合作客戶誰負責”原則，嚴肅問責持牌支付服務主體責任。
此前，央行也警示消費者注意一些非法網絡平台誘導群眾出租、出借個人收款碼，變相為賭博等網絡黑灰產業提供收款服務的“跑分”陷阱。 |
